【MBA中国网讯】在美留学后归国，从精算分析师到投资经理，从中台转向前台，从技术岗转向管理岗，他认为快速发展需要不断输入，帮助个人能力提升的二阶导持续向上。

本期“Ta@SAIF”，高金FMBA 2019级（在职制）许文驹与你讲述他的跨界经历，以及勇于迎接挑战的人生态度。

许文驹 2019级在职制FMBA

中国平安财产保险股份有限公司资产管理部

权益投资经理

许文驹留美学习精算专业，回国后进入前海人寿担任精算分析师。两年后精算对他的挑战性边际递减，跨界加入中国平安财险的资管部，凭借工作的主动性，优秀的数据分析及沟通能力，被安排在投资经理的岗位上。工作以来，不断地在不同的工作岗位上接受新的挑战，从中台转向前台，从技术岗转向管理岗，但许文驹认为快速发展需要不断输入，帮助个人能力提升的二阶导持续向上，因此来到高金。在夯实金融基础的同时，希望通过与同学、校友的沟通，增加对市场的理解，不断迎接新的挑战。

留美研习精算

许文驹本科毕业于美国爱荷华大学，就读的精算专业在全美排前二。之所以选该专业，首先基于自身在理科上的优势，其次当时精算师连续几年位居全美工作性价比第一的位置。“精算是一门偏数理统计类的学科，相比大类化的数理学科更为专业，主要运用于保险公司及金融市场领域。我觉得该专业很有挑战，发展的空间也足够大。”

在爱荷华的学习阶段，许文驹连续两年获得奖学金，是本科生中唯一的获奖者，而且他连带修完了研究生的所有学分。谈到精算专业需具备的一些特质，他认为兴趣为先，要对数字和计算有兴趣；除了对数字很敏感，还要愿意去探究其背后的逻辑关系；最后是在过往的学习中，有较好的学科背景及实践机会，从而形成良性循环，逐步深入。

毕业时，许文驹已基本完成北美精算师考试，并且好几门都是满分。但相比国内，精算行业在美国已发展得相当成熟，个人发展空间有限。“爱荷华大学地处乡村，风景如画，业余生活较为单调，我个性外向，喜欢热闹。无论从事业发展，还是个人喜好上都觉得回国才是最好的选择。”

跨界转型投资

2012年，许文驹回国加入前海人寿保险股份有限公司。入职第一年，他迅速完成了北美精算师职业资格考试，并从第二年起由原先常规化的准备金评估、再保沟通，调整为预测分析岗，职责包括利润预测、财务费用分析、精算假设分析及核心精算模型搭建。同时，许文驹还参与了保险公司其它部门的工作，有机会全面了解保险公司的运作体系，拓宽自己的职业视野。

“工作近两年后，精算这块对我的挑战性边际递减，从个人职业发展的角度考虑，我希望进入一个与精算有关联，但又有更大发展空间的领域。随着我对保险公司的了解逐渐加深，发现投资的挑战性很大，并且与精算一样对数理、逻辑的要求很高。”许文驹认为在工作过程中，能逐步认清个人性格、能力与职业的匹配度，从而找到更适合自己的发展方向。

2014年，中国平安财险的资产管理部在上海成立，许文驹从风险绩效评估做起，一年后便被领导提拔为重点培养对象，开始学习宏观经济数据分析及债券投资研究。“从精算转到投资领域，我相比刚毕业的学生并没有多大优势。刚开始的绩效及风险评估，无需对市场有太深刻的理解，对数字及系统管理的要求较高，让我在转型过渡阶段逐渐积累经验，并将自身在数据及逻辑分析上的优势了发挥出来。”

2015年，许文驹在浏览官网时看到中债隐含评级的介绍，开始加强这方面的研究。到了年底，他基于中债隐含评级制定了两套分析方法：一是监控信用利差偏离，二是基于信用利差的债券业绩归因方法。随着中债银行评级逐渐为人所知，许文驹的第一套方法被业界重视，在WIND、财汇等平台上线了相关监控模块，而他的业绩归因法近两年多次出现在中卖方的报告中。

无“上限”的投资经理

中国平安财险的委托投资团队于2017年成立，许文驹凭借工作的主动性，优秀的数据分析及沟通能力，被领导安排在委托投资经理的岗位上。主要负责固收委托投资业务，包括委托外部基金公司和券商投资债券及其他固定收益类资产。“2017年年初，债券市场大幅下跌。我发现SHIBOR浮息金融债年初有异动，便开始挖掘其背后的原因。发现它的价格走势与期限利差有很高的关联性，而这主要源于年初期限利差大幅收敛所带来的超额回报。发现这一投资机会后，我向领汇报了投资建议，随后的市场表现也证明了我的判断是正确的。”

2018年下半年平安开始向智能投资领域转型，部门架构也做了相应调整。许文驹的工作迎来了新的挑战，从固收委外转向权益类股票的配置工作。“回顾我的职业发展道路，非常的幸运能获得这么多学习、锻炼的机会，感谢身边始终有优秀的领导、同事的栽培和帮助。但在好的工作机会的背后，更多的是危机感。如何使自己的专业能力与专业工作更匹配，如何能更快提升对市场的认知与理解。由于我的本科专业为精算，并没有系统地学过投资类的专业课程，无论是专业技能还是管理经验都需要进一步提升。”

去年底，许文驹报考了高金，希望在提升学识的同时，能通过与同学、校友的沟通，增加自己对市场的理解。“让我没有想到的是，班里很多同学来自实体行业。这意味着SAIF是一个跨行业的平台，我的认知及视野将得到极大拓展。”谈到未来，许文驹表示其它行业发展到一定阶段会侧重于管理，但对投资经理来说，职级不完全是发展的量化标准，投资经验的积累和对市场的深刻理解是一个不断接受挑战的过程。

内容来源 | 上海高级金融学院FMBA

编辑：颜回