SHUMBA金融科技创新

近期，SHUMBA金融产业方向课程中的金融科技创新模块课程开启，这门课程特邀了在上海金融产业界拥有丰富经验的专业人士作联合授课。

本期授课嘉宾：北京大成（上海）律师事务所合伙人董君明，北京大成（上海）律师事务所资深律师高海妹，第一创业证券首席信息官何江，中国平安人寿保险股份有限公司/线上营销团队总经理陈允宏，银盾保险董事长、澳洲注册会计师万双莲，汇鸿汇升基金分析师赵越。这些嘉宾将分享来自证券、银行、基金和保险等细分金融领域的最新金融科技应用与实践。

上大MBA金融产业方向学术监督巫景飞老师向同学们介绍了金融科技创新模块的嘉宾，并为学员们设定了以下教学目标：

1）帮助学员理解金融产业的多样化的应用场景，让同学深刻理解金融产业在经济中扮演的角色和创造的价值；

2）帮助学员了解最新金融科技的技术发展趋势与现实应用，启发同学思考科技如何改变未来金融行业，并思考职业发展新路径；

3）帮助学员理解金融的本质，树立金融思维和健康的财富观念；

4）帮助学员理解金融机构在推进科技创新路径中存在的障碍、困难以及解决方法，让同学从微观视角更深刻理解科技是如何被创造和应用的。

嘉宾简介：

巫景飞，上海大学MBA金融产业方向学术监督、上海大学MBA《大中华商业模拟挑战》课程授课教师、复旦大学管理学博士、上海大学MBA中心金融资产配置科技实验室主任。

浙商资产管理研究院创始院长，琻瑢资本合伙人 , 云通数科创始人,多家创业公司天使投资人，多家上市公司战略与投资顾问, 主持多家上市公司发展战略规划 。

第一创业证券首席信息官 何江

讲座主题：券商数字化转型的初步探讨

何江先生向同学们介绍了券商数字化转型的路径和场景，并讨论了数字化转型带来的管理变革和IT治理需求。具体内容包括以下方面：

1. 券商数字化转型路径和场景：何江先生分享了券商数字化转型的不同路径和实践案例。他介绍了数字化在券商各个环节中的应用，包括客户服务、交易处理、风险管理等方面。通过这些场景的展示，同学们将更好地理解数字化转型对券商业务的影响和潜力。

2. 管理变革和IT治理需求：何江先生强调数字化转型对券商管理和运营模式的变革。他探讨了数字化转型所带来的组织结构调整、员工培训和沟通协调等管理方面的变化。此外，他还强调数字化转型对IT治理的重要性，包括安全性、数据隐私保护和技术架构等方面的要求。

3. 券商数字化转型的理念和举措：何江先生与同学们共同探讨券商数字化转型的理念和举措。他引导同学们思考如何利用数字技术和数据驱动的方法提升券商业务效率、拓展市场份额和改善客户体验。通过案例分析和讨论，激发同学们的创新思维，鼓励他们探索适合券商数字化转型的具体举措。

通过参与何江先生的讲座和与他共同探讨，同学们更深入地了解券商数字化转型的理念、路径和举措。他们将对数字化在券商业务中的应用有更全面的认识，并了解数字化转型对管理和IT治理的要求。这将为同学们未来从事金融行业工作时应对数字化转型带来的挑战和机遇做好准备。

嘉宾简介：

何江先生，西南大学计算机应用硕士。2019年6月加入第一创业证券股份有限公司，任首席信息官，分管信息技术中心、网络金融部。

中国平安人寿保险股份有限公司/线上营销团队总经理 陈允宏

讲座主题：如何用科技驱动保险业务：保险科技实践分享

陈允宏先生围绕科技向善、以人为本、保险为本、科技为器的理念，向同学们详细介绍了保险科技的发展历程和全球趋势。

1. 保险科技的发展历程：陈允宏先生回顾了保险科技发展的历程，从传统的手工操作到基于计算机系统的自动化流程，再到如今的人工智能、大数据和区块链等新兴技术的应用。他强调保险科技对提升效率、降低成本和改善客户体验的重要性。

2. 全球保险科技的趋势：陈允宏先生分享了全球保险科技的趋势和创新实践。他介绍一些在全球范围内引领保险行业变革的科技趋势，如智能保险产品、在线理赔服务、个性化定价模型等。他还提到在全球不同地区和市场上的保险科技创新案例。

3. 科技向善和以人为本的理念：陈允宏先生着重强调科技向善和以人为本的理念在保险科技领域的应用。他分享一些利用科技创新来提高保险服务质量和用户体验的案例，如通过智能化风险评估、个性化产品设计和便捷的理赔流程来实现以人为本的保险服务。

通过陈允宏先生的介绍，同学们深入了解保险科技的发展历程和全球趋势。认识到保险科技对提升效率、改善客户体验和推动行业创新的重要性。同时，也意识到科技应该以人为本，并促使保险行业更加注重社会责任和可持续发展。这将有助于同学们在未来从事保险行业相关工作时把握科技创新的机遇，并以人为本地应对行业挑战。

嘉宾简介：

陈允宏先生主要擅长在综合金融领域，运用所学CPA、经济管理等专业知识，侧重研究保险业务线下网格化线上数字化的客户服务运营、营销管理，应用金融科技手段，致力于为客户提供便捷的专业与价值人身及财产风险保障与资产增殖服务。

银盾保险董事长、澳洲注册会计师 万双莲

讲座主题：家庭财富规划方法与实践

万双莲女士带领同学们走近家庭财务策划师这个领域，并通过分享家庭财务策划案例来开拓他们的视野。

1. 家庭财务策划师的角色和职责：万双莲女士介绍了家庭财务策划师的角色和职责，包括帮助家庭制定财务目标、评估风险、优化储蓄和投资计划等方面。她讨论了家庭财务策划师与客户之间的合作方式和沟通方法。

2. 家庭财务策划案例的分享：万双莲女士分享了一些家庭财务策划案例，以实际案例为背景，讲解如何根据家庭的具体情况制定财务规划和决策。她展示不同家庭的需求和目标，并讨论如何在不同阶段中进行资产配置、退休规划、教育金筹备等方面的工作。

通过万双莲女士的引导和案例分享，同学们能够更深入地了解家庭财务策划师的工作职责和方法。他们将通过实际案例了解家庭财务策划的实际操作，拓宽视野并学习如何制定适合家庭的财务规划。这将有助于同学们在未来从事相关工作时能够更好地理解客户需求，并提供定制化的、符合个体情况的财务策划建议。

嘉宾简介：

万双莲（Sharon Wan），澳洲注册会计师（FCPA），全球保险集团BHL 大中华区CEO，BHL北亚业务拓展部副总裁，曾任澳洲电信企事业客户网络服务事业部CFO，曾任迪堡金融亚太区CFO，曾任EDS亚洲区CFO、Japan systems ltd 董事会董事，拥有三十多年海内外大型金融集团、上市公司的财务管理经验，在公司财务策划、投资并购及家庭财务策划领域有非常丰富的经验。

汇鸿汇升基金分析师 赵越

讲座主题：量化驱动的基金投资实践

赵越先生围绕为什么要买基金、如何构建自己的基金池、如何判断板块和行业、如何对基金展开评价以及如何构建专属配置方案进行了细致的介绍

1. 为什么要买基金：赵越先生解释了为什么投资者应该考虑购买基金，包括分散风险、获得专业管理、享受市场机会等方面的优势。他强调基金作为一种投资工具可以帮助个人投资者实现长期增值和财富保值的目标。

2. 如何构建自己的基金池：赵越先生分享了如何构建自己的基金池的方法和原则。他介绍了选择基金的关键因素，如基金类型、基金经理、费用水平等，并讨论了如何在不同资产类别中进行配置。

3. 如何判断板块和行业：赵越先生分享了如何判断板块和行业的方法和指标。他介绍了基本面分析、技术分析等方法，并讨论了不同时期和情况下的投资机会。他强调对于板块和行业的独立判断和深入研究的重要性。

4. 如何对基金展开评价：赵越先生分享了如何对基金进行评价和选择的方法。他介绍了关注基金的历史表现、风险指标、管理团队等方面，以及如何通过比较和分析来选择优质的基金产品。

5. 如何构建专属配置方案：赵越先生指导同学们如何构建符合自身需求的专属配置方案。他强调根据个人风险偏好、投资目标和时间跨度来确定适合自己的资产配置比例，并提供了一些具体的建议和示例。

赵越先生认为我国金融市场蓬勃发展，主动管理仍能创造显著收益。他强调独立判断和长期持有是获取优质公募产品的关键。最有效的配置方案是符合自身真实需求的长期有效的组合。

通过参与赵越先生的讲座，同学们将能够深入了解买基金的原因、如何构建自己的基金池以及如何进行板块和行业的判断。同学们还学习了如何对基金展开评价和构建个性化的配置方案，以满足自身的需求和目标。这将有助于同学们在未来投资中做出更明智的决策，并为长期财富增值创造条件。

嘉宾简介：

赵越，上海大学统计学硕士，美国统计建模大赛一等奖，全球人工智能交易大赛第三名，多次在国内外量化投资模拟和实盘交易竞赛中获奖。现任某投资公司高级研究员，擅长投资组合分析和量化策略构建。

北京大成（上海）律师事务所合伙人董君明

讲座主题：法律视角下中国房地产融资创新与实践——以信托为例

董律师的讲座主要围绕以下四个部分展开交流：

1. 房地产融资概况：他介绍了房地产融资的基本情况，包括各种常见的融资方式和工具。这有助于同学们了解在房地产行业中进行融资的一般模式和常见做法。

2. 信托及其分类：董律师向同学们介绍了信托的概念、特点以及不同类型的信托。他详细解释了信托在房地产融资中的作用，以及它们如何为投资者提供收益和保护。

3. 新规实施前存量房地产信托的模式：根据新规实施前的情况，董律师分析了存量房地产信托的模式。他可能讨论了存量房地产信托的结构、运作方式以及相关的法律和监管要求。

4. 实践中存在的监管风险、法律风险及防范措施：董律师与同学们分享了在实践中可能存在的监管风险和法律风险，并介绍了如何采取相应的防范措施。这有助于同学们了解在房地产融资中可能面临的潜在风险，并提供了应对这些风险的建议和指导。

董律师以深入浅出的方式与同学们进行交流，使他们能够更好地理解房地产融资和信托相关的知识和实践经验。通过这次讲座，同学们将能够拓宽视野并增加对房地产融资领域的了解，同时也能够更全面地了解监管和法律风险，并学习如何应对这些风险。

嘉宾简介：

董律师拥有超过16年的执业律师经历，曾全程参与国内某大型民营企业集团在香港联合交易所红筹上市项目，并在其法律部门供职。在律师执业期间，曾为多家信托公司、基金公司、证券公司等金融机构提供常年或专项法律服务;为多家企业在新三板及地方股权交易中心挂牌、发行信托计划、私募基金设立及备案提供专项法律服务。

北京大成（上海）律师事务所资深律师 高海妹

讲座主题：法律视角下中国房地产融资创新与实践——以公募REITs为例

高律师的讲座主要围绕公募REITs项目展开阐述，包括以下内容：

1.公募REITs的申报要点：高律师向同学们介绍了公募REITs项目的申报要点，包括资产选择、投资者适当性、基金管理人的资质要求等方面。

2.公募REITs的交易结构：高律师详细解释了公募REITs的交易结构，包括发行和交易过程中涉及的各方角色和责任。他讨论了如何确定公募REITs的估值和定价，以及交易的流程和标准。

3.资产重组方式：高律师分享了一些资产重组的方式，这是公募REITs项目中常见的操作之一。介绍了不同类型的资产重组，如并购、出售和租赁等，以及这些重组方式的优势和注意事项。

此外，高律师还与同学们分享了地产类基础设施公募REITs特别关注事项。包括园区基础设施、保障性租赁住房、消费基础设置等方面的内容。还介绍了这些特殊领域的法律和监管要求，以及公募REITs在这些领域中的应用和发展前景。同学们将有机会了解地产类基础设施公募REITs项目的特点和关注事项，以及未来发展的趋势和机遇。

嘉宾简介：

高海妹律师的服务领域包括公司与并购、资本市场、基础设施公募REITS、私募股权与投资基金等领域。在加入大成律师事务所之前，高律师曾任某外资酒店和商业地产基金法务与合规负责人，对于地产行业的法律服务有丰富的执业经验。

上大MBA金融产业方向

上大MBAGIMBA项目推出金融产业方向，全力塑造中国金融行业内，具备前瞻环球视野及卓越领导力的国际化复合型高级管理人才。本方向致力于：推进与CFA协会深入合作。上海大学MBA于2009年成为CFA Institute认可的官方合作伙伴，是中国内地第6所CFA协会官方合作高校（其它5所分别为中欧商学院、清华大学、北京大学、复旦大学、中山大学）。2020年起，MBA中心将继续推进与CFA协会的深入合作，通过学生奖学金、CFA Institute 全球投资分析大赛、行业讲座、CFA持证人职业发展分享等多种丰富形式，共同为学生的专业学习和职业发展提供开阔的国际化平台和交流机会。

编辑：梁萍