走近人大MBA课堂 l 数字化国际结算与贸易融资创新

中国人民大学商学院
2022-05-17 浏览量: 1965

徐捷

博士

课程主讲人:

徐捷,中国银行业协会贸易金融委员会副主任、中国国际商会银行委员会副主席、中国人民大学商学院MBA项目兼职教授、中国政法大学比较法学院兼职教授、中国民生银行总行交易银行部副总经理、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、全国金融五一劳动奖章和全国五一劳动奖章获得者。

徐捷老师通过本门课程给大家带来一个崭新领域和跨界视角,未来的跨境贸易是建立在全球支付、全球物流,还有数字化通关等新的基础设施之上。传统的跨境贸易方式会受阻,数字化跨境业务已经迅速蓬勃了起来。疫情加速了跨境数字化业务的发展,数字化以前只是让做跨境业务的一些企业活得更好,而今天是这些企业活下去的关键。

该课程引入哈佛商学院的经典案例,采用知识点讲解与案例沙盘相结合的模式,在传授国际结算和贸易融资知识的同时,注重培养学生的团队协作能力、沟通技巧、财务理念、谈判策略、战略抉择等多项管理思维,并通过角色扮演的方式帮助学生沉浸式体验了如何将理论知识灵活运用于实际业务中。此外,该课程还巧妙地加入了中国元素,引导学生将中国传统文化融入企业管理。

1

金融科技背景下的跨境支付创新

徐捷老师系统梳理了国际结算的方式、规则及发展历程,全面阐释了SWIFT组织推出的全球支付创新产品(GPI)的背景、模式和意义。结合当前“俄乌”局势,介绍了美国制裁监管体系、制裁的种类、主要的制裁名单等,使同学们了解到美国制裁背后的运作逻辑。课程引入“增长黑客理论”,同学们结合案例“民生银行环球速汇“,由国际支付问题的痛点出发,亲身体验了如何打造一支高速增长团队,如何找到客户的“啊哈时刻(独特价值及良好产品的品牌)”,如何确定北极星指标(确保行业优势),以及如何更好地获客、激活、留存、变现。

本次课程沙盘案例除了往年经典的“民生银行环球速汇”案例外,还选用了哈佛商学院“高盛集团的数字化之旅”这一案例,带领同学们亲身体验了高盛集团如何通过数字化转型实现涅槃重生。

徐捷老师归纳了高盛及许多大型企业的数字化转型之旅的共同之处:均经历了从提升运营效率到强化核心业务,再到开辟新的业务三个阶段。高盛在整个转型过程中强调为客户创造价值,所有产品推出后都会进行追踪反馈,形成改进意见,不断改进功能,提升客户体验。高盛在转型之初还进行了大刀阔斧的组织机构改革,并在进程中成立了战略小组,整个团队具有高效的组织敏捷性,为改革的推进提供了源源不断的内生动力。也正是这些因素,使得高盛能够自信地将产品向客户和竞争对手开放,进而促使自身触达更多客户,带来更多利润。

2

数字化时代信用证业务创新

徐捷老师系统性讲解了信用证的概念、原则、种类、操作方法等,并结合实际案例讲解了信用证诈骗的逻辑及如何使用信用证止付从而避免公司损失。本次课程最后还通过哈佛商学院案例“达美乐:从披萨店到科技公司的转型”使大家了解到企业要通过使用数字化技术来发挥自己的优势,专注于核心业务。徐捷老师总结到,当企业做数字化转型的时候,首先一定巩固自身的核心竞争力,而不要随波逐流地去跟随市场热点做迁移。

在第二讲的“彩蛋”环节,徐捷老师为大家奉献了基于自己多年经验与感悟总结出的《太极文化与企业管理智慧》,例如太极中“苦练位置,一搁就对,位置就是劲”启发大家在企业管理中找准位置,才能决胜千里。他旁征博引,用独特的视角带大家领悟管理的艺术。

3

科技金融背景下保函多元化场景应用

徐捷老师从保函的概念出发,讲解了各类保函类型的具体应用场景、运用方式及重要作用,通过青山伦镍、原油宝、中航油等热点案例介绍了汇率避险衍生产品等。本次课程的沙盘选用了青岛海尔的案例,第一组同学基于海尔财报,分别扮演海尔公司高层领导与投资者,模拟投资者见面会,并围绕企业的愿景、海外国际化战略、全球品牌化战略等各种挑战性的问题进行精彩的切磋;而另外一组同学则根据2016年海尔与GE跨国并购案,模拟项目讨论会,通过介绍并购逻辑、收购方案、风险提示等环节,最终提出保函及并购锁汇方案,帮助公司达到管控交易风险,实现降低交易成本的目的。

4

全球供应链金融实践

课程最后一讲从会计视角出发,生动全面地阐释了供应链金融的发生机理,并从供应链金融的实质、发展四阶段、智能供应链的价值意义等方面,结合青大附院、海尔及小米供应链资产证券化等案例进行讲解,帮助同学们全面了解“供应链金融”的运行逻辑。本次课程,两组同学参与了基金公司投资小米集团决策会的沙盘模拟。大家基于小米集团的战略、财报等数据,围绕小米集团供应链管理和供应链金融存在的问题进行探讨,并提出是否加减小米仓位的决策建议。徐捷老师还通过对承兴国际供应链融资骗局分析,揭示了供应链金融的本质仍是风控,“基础资产的筛选、风控能力的强弱以及投资能力的专业性, 决定了供应链金融的成败”。

课程最后的彩蛋,徐捷老师传授了有关“沟通”的管理智慧。引经据典,借“杨修之死”来解释孔子“侍于君子有三愆:言未及之而言谓之躁,言及之而不言谓之隐,未见颜色而言谓之瞽”,以此劝诫同学们“谨言慎行”。同时结合孙子兵法的“并敌一向,千里杀将”和唐太宗关于进攻方向的选择等智慧,从二战经典战役到腾讯阿里在社交软件战场、华为竞争成功因素的分析,为大家在变化的现象中提炼出了不变的成功本质。

田杨 2021级FT1班

作为一名专注于国际结算、国际收支、外汇交易、以及跨国公司资金管理领域的金融从业者,徐老师所著的《国际结算》是我工作之初的入门指导。本学期有幸在课堂上聆听徐老师在国际结算、贸易融资、供应链金融等方面的系统讲解,学习高盛、青山、达美乐等企业案例,参与民生银行SWIFT GPI、海尔跨国并购、小米跨境供应链金融等沙盘演练,将理论结合实践,可谓受益匪浅。

徐老师关于国际业务人才缺口与职业发展方向的切实见解,更促使我思考,如何在未来的工作中,融会贯通,学以致用,精专业务的同时,以前沿的视野和思维,不断突破与创新。

陈婷婷 2021级P6班

我今年新调岗到银行战略客户部工作,客户业务经营所面临的实际需求,迫使我必须熟悉跨境国际业务、供应链数字化方面的知识。短短的4次课,徐老师传授的内容让我获益匪浅,徐老师不仅从业务层面对数字化结算、信用证、保函、保理、供应链金融等产品的核心逻辑、实操过程、正反面的案例进行了生动的讲解,更是将国学中蕴藏的管理智慧和领导智慧传授给大家。4节课虽然短暂,但对我的工作具有深远的指导意义,学以致用,对企业、对实体经济做出力所能及的贡献,就是学习的价值所在吧。

巴金 2020级FT班

学海无涯,学亦无涯,唯有投入,方得精华。为数不多的四节课,需要同学们(不仅仅是案做例分享的小组)提前熟读案例和提供的阅读材料,而后再听徐老师的精彩授课,一点点由浅入深,方能学有所获。小组案例分享,绝非过场。角色扮演需要把自己放进去、把责任放进去,把思想展示出来。每个人从不同的角度思考问题、提出方案,而后做出决策。身临其境的场景演绎,付出的多、得到的多;随后徐老师鞭辟入里的解读和点评,有引导、有启示,还有更多的是我们的管理体会和人生感悟。总之,学习在思考中升华,管理在感悟中提升。

赵鑫 2021级FT1班

我从事的工作是跨境贸易、跨境物流和跨境金融的数字化创新,选择徐老师的课程可以说是带着工作问题来学习。从徐老师的课程上,我系统地学习了国际结算的各种类型,当前数字技术支持下的行业变革,供应链管理和供应链金融等内容,填补了我在业务知识面上的很多盲区,使我在工作的开展方向有了很多启发。每节课程的设计都是理论联系实际,有着非常强的应用指导性。在同学们的沙盘模拟过程中,大家也身临其境地开展商业问题的分析决策,最后得到专业化的点评。课程短暂而丰富,徐老师除了行业知识外,还给同学们补充管理思想和提高国际化视野。课程间,徐老师对大家的谆谆教诲和殷切期盼激励着每位同学迈向人生的新阶段。

王湘龙 2021级P5班

从理论到时间,由点到线再到面,徐老师深入浅出的讲解让我对“数字化”的认知逐步立体,再结合国际结算、贸易融资等基础知识的介绍,使我这个非专业人士能有勇气翻开徐老师所著的专业教材《国际结算》。“授人以鱼不如授人以渔”,通过这四次课只是徐老师带领我学习的一个起点,除了知识本身,更是教会我们如何思考,如何洞察未来及时应变,如何提升格局,这些启发将伴随恒久。

文字:2021级P5班 王湘龙

图片:徐捷、王湘龙

编辑:MBA项目中心

编辑:葛格

(本文转载自中国人民大学商学院 ,如有侵权请电话联系13810995524)

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