经纶·回顾 | CFA 协会中国区总经理张一

浙江大学国际联合商学院

2022-03-10 23:13 浏览量: 3469

2月28日下午，ZIBS“经纶”系列第九期讲座在教工俱乐部4号厅顺利举办。本期活动邀请到了CFA 协会中国区总经理张一，为同学们带来“全球视角下金融人才的发展和挑战”专题讲座。

张一从未来二十年金融行业的变化、人类文明发展的三个奇点、金融人才应对变化的三个方向循序渐进，与大家分享全球视角下金融人才的发展和挑战。

未来二十年金融行业的变化

张一提到，金融行业的变化趋势和金融人才的未来发展一直是CFA 协会关注的核心内容。其实考试只是CFA协会工作使命的显性外延，它的核心是人才标准的设定，需要预见未来二十年金融行业真正需要的人才类型和技能，从而反向进行课程体系的建设。CFA教材每年都会有约10%的内容修改，相当于二十年间教材需要重写两遍。

在探讨未来二十年金融行业的发展变化时，许多专家、学者倾向于从相对微观的角度看待，如从被动投资到主动投资的思潮变化。张总认为，从微观角度看待问题容易陷入个人经验的思想牢笼。他建议大家可以从更宏观的尺度出发，如结合整个人类文明的发展历程来思考金融行业的变化。

人类文明发展的三大奇点

张一认为，金融是与人相关的学科，金融行业的发展与人类文明的发展历程有着极大的相关性。他在这里推荐大家阅读两本著作：贾雷德·戴蒙德的《枪炮、病菌与钢铁：人类社会的命运》和伊恩·莫里斯的《文明的度量：社会发展如何决定国家命运》。

张一补充道，在《文明的度量》一书中，伊恩·莫里斯独创“社会发展指数”，对整个人类文明的发展进行量化。社会发展指数随着时间推移平稳上升，而在奇点出现时，会出现复利效应，呈指数级增长。正如爱因斯坦所说，“复利是人类的第八大奇迹”。人类文明发展的第一个奇点，是农耕文明的出现；第二个奇点，是1776年，詹姆斯·瓦特对蒸汽机的改良、亚当·斯密《国富论》和美国《独立宣言》的发表；第三个奇点，是科技的飞跃，将出现在2050年左右，全球70亿人的思想将聚合在一台超级计算机内。

张一认为，我们目前正处在一个拐点，即将见证未来科技的本质变化，许多过去认为的定式都将被推翻，因此绝不能局限于特定的思维模式。Fintech会对金融行业产生巨大的冲击力量，开启全新的篇章和模式。

根据CFA协会的研究，全球20多个核心市场的资产规模占全球资产的90%；中国金融从业人员数量位列全球第一；但中国投资行业的从业人员占金融从业人员的比例排名占全球后1/4；CFA持证人在投资管理行业的渗透率，核心市场约4-5%，中国香港8%，中国仅1%。差距不仅意味着焦虑，更代表着机会，展望未来，中国市场增长潜力巨大。未来整个行业将呈加速变化的状态，未来大量的工作岗位也会发生重大变化，应对变化，需要早做准备。

金融人才应对变化的三大方向

张一建议，作为金融行业未来的精英人才，可以从三个方向进行准备，应对未来快速的发展变化。

第一，终身学习。CFA协会在每年对新晋持证人的授证仪式上都会提到：“这是你们新学习的开始”。如果停止了学习，很快就会发现你的知识体系已经跟不上时代的变化。在接受CFA协会访谈的300位行业领军人士中，77%认为终身学习是未来的必要能力。

第二个， AI和HI的结合。在投资行业，人与人之间的沟通至关重要且很难被替代。HI（Human intelligence，人类智能）是人的独特优势，需要和AI（Artificial intelligence，人工智能）实现有机结合。

第三，T型结构。技能可以分为四大类：Technique（技术）、Soft skills（软技能）、Leadership（领导力）、T-shape（T型结构）。T型结构人才不仅精耕于自己的专业领域，更懂得横向的技能迁移。未来重要岗位的人员配置也越来越看重T型结构，CFA也逐渐将其融汇到人才标准中。

Q&A环节

在最后的Q&A环节，同学们踊跃提问，现场气氛热烈，林誉同学就“金融领域脑机接口的具体应用”进行了提问。张一认为，第一步是智能投顾，如BlackRock的阿拉丁项目。目前许多routine的工作已被取代，如保险核保等；未来很多non-routine的工作也可能被取代，这将是脑机接口等前沿技术未来5-20年的重要突破口。

温城同学就“CFA协会人才标准和T型结构的匹配问题”、“T型结构中‘横’的具体意义”进行了提问。张总解释道，CFA协会人才标准和T型结构不是完全对等的匹配关系，需要在不同的职业发展阶段逐渐完善。T型结构的“横”,不需要每个点扎根很深，而是在满足项目要求的基础上进行能力迁移。

黄茵同学提问“金融专业和计算机专业的人才同时进行T型结构的横向迁移，如何评价二者的竞争力”。张总认为，每个人身上都有自己优势。不同专业人才同时进行横向技能迁移时，实际上是优势互补的关系，可以组成T-Team（T型团队），共同创造Fintech的未来，并不是100%的竞争关系。

洪真真老师从学校“如何助力学生成为未来行业需要的人才”、学生“如何度过宝贵的两年研究生生涯”两方面进行提问。从学生角度，张一建议：第一，学生可以通过广泛阅读构建思维框架；第二，通过实习亲身体会行业的不同细分领域，多做尝试，从而确定自己的未来职业发展路径；第三，拥有国际视野，走出去，在不同的市场中发挥自己的作用。张一表示，CFA协会也非常乐意与ZIBS开展实习项目、研究大赛等合作。