上海大学MBA讲师讲堂之"赤道原则下的公平与不公平"

MBAChina
2012-09-14 17:21 浏览量: 1146

    2012年9月8日晚,中心邀请到台湾中央大学邱慈观教授(女)参与SHU MBA“讲师讲堂”的活动,并为大家带来名为《金融业环境责任及赤道原则》的讲座。


    笔者非金融业人士,所以怀着对了解不同行业的兴趣,特别是“赤道原则”的兴趣来参与了讲座。


    讲座一开始,邱博士自报家门“我非台湾裔,我是上海裔”。原来,邱博士父祖辈自太湖边搬迁到上海,邱博士的父亲旧时毕业自上海交通大学,后迁台湾,一口老法上海话终身不忘。所以邱博士也只会说老派的上海话,如今已是非常难得听到的。一句“少小离家老大回,乡音无改鬓毛衰”一时拉近了与大家的距离。紧接着,邱博士便抛出了问题“金融业是否是‘无烟囱’行业?是否金融业与环境责任无关联?”


    答案是“否!”一旦金融业参注款到实业中,它已经与环境产生了千丝万缕的关系。在之后的“油棕树案”中,邱博士就为我们解释了这样的一种关联性。

 

 

 


    这个案例引发了许多环境组织的抗议。最终在2002年世界银行下属的国际金融公司 和荷兰银行 ,在伦敦 召开的国际 知名商业银行会议上,提出的一项企业* 准则-赤道原则。这项准则要求金融机构在向一个项目投资时,要对该项目可能对环境和社会的影响进行综合评估,并对融资项目进行分类(A类-严重不可挽回的损失;B类-具有潜在负面影响/或只发生在特地地点;C类-对环境只造成较低的冲击)


    采用赤道原则的金融机构共分10个步骤对融资项目经行审评:


    1.         审查归类


    2.         环设评估


    3.         适用环设标准(对位于非OECD(经济合作与发展组织)国家或非高收入OECD国家的项目,除遵守所在国的法律外,必须满足国际金融公司《绩效标准》和按行业细分的《环境、健康和安全指引》)


    4.         行动方案与管理系统


    5.         咨询及揭露


    6.         诉怨机制


    7.         独立审核


    8.         纳入条款


    9.         *期内独立监督与报告


    10.      赤道原则金融机构报告


    赤道原则的公布与签署,将金融业,特别是银行业对于环境及社会责任的有了较清晰的说明及规范,同时也对银行业内对的道德标准与对外形象展示有很好的帮助。


    但如果仔细阅读,我们不难发现,虽然赤道原则是在对于金融业的环设责任方面是有着里程碑的意义,但在看似公平或负责任的条款之下,仍然存在着不公平。


    如“适用环设标准”一条。由于世界上各个国家或地区的发展不平均,部分企业可能会利用这一点,将投资地点转移到相对环设评估要求较低的国家或地区。而恰恰是这些地区,为了一时的经济发展,对环境的考虑较少,或是意识较单薄。最终对环境造成了不可逆转的污染或是破坏。


    又或者,本国银行对本土企业的A类/B类项目,在本国投资时提高标准,而在他国投资时见底标准,以利己主义出发,重视自己的环设而忽略他国。等等现象,只能说,公平,还有很长的路要走。在未来我们也期望能有更过的中国金融业单位能加入赤道银行的行列。


    关键词解读


    台湾中央大学(National Central University,中文简称:中大,英文简称:NCU),是一所现址位于台湾桃园县中坜市的知名大学,其前身为民国4年(西元1915年)成立的国立南京高等师范学校。历经民国11年(1922年)并入国立东南大学,民国17年(1928年)改名为国立中央大学,民国51年(1962年)在台复校的发展,目前是中华民国教育部认定国内七所研究型大学之一,亦为“发展国际一流大学及顶尖研究中心计划”获选的十二校之一。


    赤道原则(Equator Principles,缩写为EPs),财务金融术语,是一套非强制的自愿性准则,用以决定、衡量以及管理社会及环境风险,以进行专案融资(Project finance)的管理。它出现于2003年六月,最早是由一群私人银行所制定的准则,参与制定的银行有花旗集团、荷兰银行、巴克莱银行、与西德意志银行(WestLB AG)等。他们采用世界银行的环境保护标准与国际金融公司的社会责任方针,形成了这套原则。根据2009年10月的资料,有67间财务金融机构采用了这个原则,因此它形成了一个实务上(de facto)的准则,协助银行及投资者了解应该如何加入世界上主要的发展计划,对它们进行融资。在2006年7月,赤道原则被重新检视,扩充了它的适用范围,也加强了他们的进展。

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